El mercado de valores es un ecosistema cambiante. En el océano de sus fluctuaciones ha naufragado más de un inversor inexperimentado. Y es que la experiencia, junto a la debida formación, son claves para surcar con éxito sus aguas y atracar en buen puerto. Aprendiendo con ambas factores y estrategias clave, desde la pura planificación hasta el preciso análisis, que refuerzan la seguridad, el control y la expectativa de la inversión.
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La importancia de la planificación financiera en la toma de decisiones de inversión
La planificación financiera es un paso previo de gran impacto sobre las metas a lograr a corto, mediano o largo plazo. Como es evidente, su papel en la toma de decisiones es crucial tanto para establecer objetivos de inversión claros como para evaluar las oportunidades del mercado existentes. Sin embargo, dado que se trata de un proceso transversal, la importancia de la planificación en este ámbito es aún más amplia.
El mundo financiero es sumamente variado y fluctuante. Poniendo un ejemplo, si bien las acciones de OHL en 2018 se resintieron por su duro declive económico, sus activos son hoy una oportunidad de inversión cristalina, según la plataforma financiera Hoddled. Una trayectoria muy común y razón por la que pensar a plazos, desde la perspectiva de la planificación económica, ayuda también a identificar la propia tolerancia al riesgo.
Estrategias clave para evaluar oportunidades de inversión en el mercado de valores
Junto a la planificación financiera, cualquier tentativa de inversión debe valerse siempre de ciertas estrategias para surtir efecto. Pasando en primer lugar por el puro análisis. Y eso se traduce aquí en el análisis de mercado —incluyendo el nivel macroeconómico—, el análisis técnico —gráficos y patrones de tendencias, precios, ventas— y el análisis fundamental —el estado y ratios financieros de la empresa o el valor de sus acciones.
En segundo lugar, es preciso profundizar un poco más en la empresa para evaluar sus competencias. La calidad de la gestión del negocio, por ejemplo, puede revelar cuán acertadas son sus tomas de decisiones y, por lo tanto, su posibilidad de crecimiento en el mercado. Del mismo modo que tanto sus riesgos y desafío, como las fortalezas que se imponen a la competencia constituyen una información realmente valiosa.
Adquiridos todos los detalles, y asumiendo que el proceso se habrá realizado con otros supuestos, realizar un análisis comparativo entre empresas de la misma rama permite descartar las opciones de mayor riesgo y apostar por las más estables o exitosas. Ante las que, sin embargo, también es recomendable definir bien el plazo de la inversión en función de las necesidades del momento y las expectativas u opciones del negocio.
Factores a considerar al gestionar el riesgo en tus decisiones de inversión
Como sucede con casi cualquier decisión regida por el tiempo, invertir en el mercado de valores no es una actividad financiera exenta de riesgo. Por ello, además de la ya antes mencionada tolerancia al riesgo y el horizonte temporal, todo inversor debe prevenir posibles baches y anteponerse a éstos. Como medida preventiva, diversificar el capital entre activos distintos ayuda a reducir el riesgo. Pero también retenerlo o modificarlo.
Frente a cualquier nivel de riesgo, y aunque la liquidez sea sólida y la rentabilidad clara, tener una reserva de emergencia, e incluso estrategias adicionales para conseguir capital urgente, es de una necesidad indiscutible. Como, al fin y al cabo, por la seguridad financiera del inversor, adquirir la debida formación puede ahorrar disgustos y agilizar más de una ganancia. Sobre todo, si se confía en los expertos en inversiones acertados.
El papel de la educación financiera en la toma de decisiones inteligentes
Contar con la experiencia de un asesor financiero puede marcar la diferencia entre una inversión exitosa y un pinchazo económico. Y es que, mediante asesoría o formación, el conocimiento financiero es clave para el éxito. Entendiendo ese triunfo no como una inversión cuyos beneficios superaron con creces a las expectativas, sino como una decisión fundamentada que logró salir adelante con las mínimas pérdidas posibles.
Indistintamente de la formación o la experiencia, al fin y al cabo, todo eso se consigue a base de aprendizaje. Con él, aprendiendo cómo funciona el mercado a través de la interacción y el análisis constantes, precisamente, porque su naturaleza fluctúa. El caso de Duro Felguera ya da una idea de ello, como prueba el análisis del rendimiento histórico de la empresa realizado por Hoddled gracias a sus conocimientos financieros.
Además, la educación financiera aporta a la toma de decisiones inteligentes un carácter más robusto. Permitiendo adaptarse rápidamente a los cambios del mercado, con la capacidad adecuada para reajustar la cartera a las circunstancias. En definitiva, lograr mayor control sobre las propias decisiones de inversión que, fruto del empoderamiento financiero y el aprendizaje, harán realidad una expectativa exitosamente coherente.